অ্যান্টি মানি লন্ডারিং কার্যক্রমে শক্তিশালী ঝুঁকি মূল্যায়ন ব্যবস্থা অপরিহার্য। তাঁর মতে, প্রতিটি গ্রাহকের প্রোফাইল অনুযায়ী ঝুঁকির মাত্রা নির্ধারণ করতে হবে। যেমন বিদেশমুখী ব্যবসায়িক গ্রাহক ও উচ্চ অংকের পলিসি ক্রেতাদের ক্ষেত্রে আরও কঠোর নজরদারি প্রয়োজন।

তিনি বলেন, “অনেক সময় ছোটখাটো লেনদেনকে আমরা গুরুত্ব দিই না, অথচ সেখান থেকেই অবৈধ অর্থপ্রবাহ শুরু হতে পারে।” তাই ক্যামেলকোদের উচিত প্রতিটি লেনদেন মনোযোগ দিয়ে পর্যবেক্ষণ করা।

BFIU-এর সঙ্গে সরাসরি যোগাযোগ বাড়াতে হবে এবং IDRA-এর নির্দেশনা অনুযায়ী রিস্ক বেসড এপ্রোচ (RBA) চালু করা উচিত। তিনি জোর দিয়ে বলেন, “AML সংস্কৃতি শুধু ফর্মালিটি নয়, বরং প্রতিটি গ্রাহক ও প্রতিষ্ঠানের প্রতি দায়বদ্ধতার বহিঃপ্রকাশ।”

×

ডাউনলোড